ローン審査 融資ガイド

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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[jin-rank3r]第4位 BestPay(ベストペイ)

BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

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お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第5位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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[jin-rank3r]第6位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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[jin-rank3r]第7位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
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審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
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申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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[jin-rank3r]第8位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第9位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

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借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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返済の方法や手順について

1. 返済期日

消費者金融における返済は、通常、借入金の契約書などに記載された返済期日に行われます。
返済期日は毎月一定の日付であり、契約時に決められます。

2. 返済方法

消費者金融の返済方法は、主に以下のような方法があります。

  • 銀行振込: 借入金返済を指定された銀行口座に振り込む方法です。
  • 引き落とし: 返済日に消費者金融が指定した口座から自動的に返済金額を引き落とす方法です。
  • 窓口支払い: 借入金返済を消費者金融の窓口で現金やクレジットカードで行う方法です。
  • コンビニ支払い: 返済金額を指定されたコンビニエンスストアで現金支払いする方法です。

3. 返済手続き

返済を行うためには、次のような手続きが一般的です。

  1. 振込先の銀行口座や引き落とし口座を確認する。
  2. 返済金額を計算する。
  3. 指定された返済方法を選択する。
  4. 返済期日までに指定された方法で返済する。

4. 返済の記載

返済方法や手順については、保証契約書や契約内容の説明書、消費者金融のウェブサイトなどに詳細が記載されています。
これらの情報は、消費者金融が提供するものであり、契約者が理解しやすいようにわかりやすく記載されています。

以上が、消費者金融における返済の方法や手順についての一般的な情報です。
具体的な内容は、契約時や消費者金融の提供する資料を参照してください。

※根拠としては、一般的な消費者金融業界の情報を基に記載しています。
具体的な消費者金融の契約内容は、各社ごとに異なる場合があります。

どのような人がその記事を参考にすることが多いのか?

どのような人がその記事を参考にすることが多いのか?

1. 知識を深めたい人

  • この記事を参考にするのは、返済に関する知識を深めたい人々です。
  • 消費者金融の返済方法や手数料、利息などについて詳しく学びたい人が対象です。
  • 返済に関する情報を正確に把握したい人々が多く閲覧します。

2. 新たな借り入れを考えている人

  • この記事を読むのは、新たな借り入れを検討している人々です。
  • 借り入れ時にどのような返済方法があるのか、返済期間や金利の計算方法について知りたい人が多くいます。
  • 返済に関する情報を参考に、自分に合った消費者金融を選ぶために読む人もいます。

3. 借金や返済トラブルに悩んでいる人

  • この記事を読むのは、借金や返済トラブルに悩んでいる人々です。
  • 返済方法や借金整理の手続きについて知り、問題解決に役立てようとする人が多いです。
  • 返済に関する情報を把握し、返済計画を立てるために参考にする人も存在します。

根拠

  • 消費者金融は一般的に返済に関する情報を提供しています。
    そのため、返済について知識を深めたい人々がこの記事を参考にすることが多いです。
  • 消費者金融は迅速に融資が受けられるため、新たな借り入れを考えている人にとって、返済方法や金利などの情報は重要です。
    そのため、この記事を参考にする人が多いです。
  • 借金や返済トラブルは多くの人にとって深刻な問題です。
    そのような人々は返済に関する情報を把握し、解決策を見つけるためにこの記事を参考にします。

返済の記事にはどのような注意点やポイントが書かれているか?

返済の記事にはどのような注意点やポイントが書かれているか?

1. 返済計画の立て方

返済計画は事前にしっかりと立てることが重要です。
以下のポイントに注意して計画を立てましょう。

  • 自身の収入と支出を正確に把握する
  • 毎月の返済額を決める(返済計画表を作ると便利)
  • 返済期間を考慮し、無理のない返済プランを立てる

2. 遅延や延滞への対応

返済が遅延してしまったり、延滞してしまった場合は早めに対応することが大切です。
以下の対策を考えましょう。

  • 遅延の場合は連絡先を事前に伝えておく
  • 延滞の場合は問題解決策を提案し、相談する
  • 延滞解消後は返済プランの見直しを行う

3. 利息の計算方法

返済記事では利息の計算方法について説明されることがあります。
消費者金融では一般的に以下の方法が用いられています。

  • 元金均等方式:元金の返済額を一定にし、利息が減っていく
  • 元利均等方式:返済期間内で返済額が一定になるよう元金と利息を均等に返済
  • ボーナス返済方式:ボーナス時に一定額を返済する方式

4. 返済に関する注意事項

返済記事では以下のような注意事項が掲載されることがあります。

  1. 無理な借入は避ける
  2. 違法な取り立てには注意する
  3. 他の借金を持つ前に現在の返済を優先する
  4. 長期間の借入は利息負担が増えるため注意が必要
  5. 返済期日を守る

これらの注意点やポイントは返済記事によって異なる場合がありますが、一般的な情報として参考になるでしょう。

返済の記事には具体的な事例や成功体験が記載されているのか?
返済の記事には具体的な事例や成功体験が記載されていることがあります。
以下に具体的な事例や成功体験の例を示します。

具体的な事例

  • 消費者金融に借り入れていたAさんは、毎月の返済が困難になり、利息の負担が増加していました。
    しかし、Aさんは返済計画を立て、無理のない返済額を設定しました。
    その結果、定期的な返済を遅延することなく、借金を完済することができました。
  • Bさんは複数の消費者金融に借り入れがあり、毎月の返済が難しい状況にありました。
    しかし、Bさんは優先順位をつけて返済計画を立て、高金利の借り入れを優先的に完済しました。
    その結果、返済の負担が減り、効率的に借金を返済することができました。

成功体験

  • Cさんは消費者金融から借り入れていましたが、収入増加や節約によって返済額を増やすことができました。
    Cさんは収入や支出の管理に真剣に取り組み、返済期限を繰り上げることができました。
    このような成功体験は、消費者金融の返済に関する記事やブログでよく見られます。
  • Dさんは返済期限を迎えたが、一時的な収入減少のために返済ができませんでした。
    しかし、Dさんは返済計画を提出し、消費者金融との交渉を行いました。
    結果として、一時的に返済を繰り延べることができ、返済に関するストレスが軽減されました。

これらの事例や成功体験は、実際の借り手の経験や努力を反映しています。
返済の記事には、このような具体的な事例や成功体験が記載されることがあります。
ただし、具体的な事例や成功体験は個人の経験や状況に左右されるため、全ての記事に記載されているわけではありません。

まとめ

返済の方法や手順についての記事は、消費者金融の借入金返済に関心のある人々によく参考されます。返済期日や返済方法、手続きなどの詳細が記載されており、返済に関する知識を深めることができます。これらの情報は、契約時や消費者金融の提供する資料を参照する際に役立ちます。ただし、具体的な内容は各社ごとに異なる場合があるため、契約者は自分の契約内容を確認する必要があります。

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